保险专员是做什么

蓝色百问 · 2024-12-26 01:01:31

保险专员的工作职责主要包括以下几个方面:

客户服务与关系维护

负责客户的服务经营,包括续保、理赔、变更、产品推荐等。

进行客户回访并记录电话内容,维护客户业务报价日常工作。

定期接受专业辅导和参与后续客户服务工作。

销售与推广

根据公司提供的优质客户资源,进行电话沟通,实现公司产品推广、销售及其他服务。

邀约并接待客户,为客户提供专业的业务咨询服务。

拓展新市场,发展新客户,增加产品销售范围。

保险流程管理

根据政府法律,执行完整的保险流程。

负责客户保险资料的整理和归纳,熟悉公司运营的产品,给意向客户进行推荐保险方案、解决异议处理、报价等售后服务。

处理案件,包括权限内高端直付与事后案件审核,确保理赔质量及时效。

数据分析与报表

各种保险相关的数据追踪分析,保险指标的统计汇总。

每周、每月定期提交销售和续保完成情况的报表给本部门领导。

内部沟通与协作

与业务渠道工作人员进行内部沟通,做好理赔专业解释,处理各类客户申诉案件。

与网络医院对接人员沟通,实现预授权申请介入以及引导转诊。

培训与学习

定期接受业务培训及晋升培训学习,提升自身专业能力。

其他行政事务

负责劳动合同的管理、人事档案的管理、各种保险与离退休人员的管理。

办理职工养老、医疗、工伤、失业、生育五大保险,及时上报社会保险的各种报表。

保险专员的具体职责可能因公司、地区和岗位的不同而有所差异,上述职责涵盖了保险专员在客户服务、销售、保险流程管理、数据分析、内部沟通、培训学习以及其他行政事务等方面的主要工作内容。

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