三方理财投资是一种通过第三方理财机构进行资产配置和财富管理的投资方式。以下是进行三方理财投资时需要考虑的几个关键步骤和要点：
了解自己的投资目标和风险承受能力
明确自己的财务目标，如退休规划、子女教育、紧急备用金等。
评估自己的风险承受能力，选择与之相匹配的投资产品。
选择信誉良好的理财机构
考察理财机构的行业评价、监管记录和客户反馈。
确认机构是否合法合规，有无不良记录。
评估理财产品的收益和风险特征
明确预期收益，理解收益与风险成正比的原则。
考虑收益的稳定性和可持续性，而不仅仅是名义收益率。
考虑投资的流动性
选择能够根据资金需求灵活赎回的理财产品。
注意提前赎回可能涉及的费用或损失。
了解费用结构
清楚知晓包括认购费、管理费、托管费等在内的各项费用。
警惕信用风险和政策风险
了解理财机构或投资项目是否存在违约风险。
关注可能影响投资收益的政策变化。
制定合理的财务安排
根据客户的具体情况，包括资产状况、投资偏好和财富目标，定制财富管理策略。
理财师应提供专业的短期、中期、长期财务规划。
利用指数基金和P2P网络借贷等投资工具
指数基金可以获取市场平均收益，适合保守型投资者。
P2P网络借贷提供去中介化的借贷方式，但需注意风险。
进行三方理财投资时，务必进行综合评估，并准备好应对各种潜在风险。