理财公司开展业务时，可以遵循以下步骤和策略：
1. 公司定位
确定公司的目标市场，是高端财富管理、中端投资理财还是低端理财咨询服务。
2. 产品与服务
根据公司定位，推出相应的产品和服务，可以是代理的产品或自有产品。
3. 营销方式
业务员营销：培训员工，使其熟悉产品，并具备良好的客户沟通技巧。
网络营销：利用社交媒体、官网、广告等方式进行在线推广。
渠道营销：与银行、证券公司等金融机构合作，通过渠道推广产品。
4. 客户关系管理
建立客户档案，定期与客户沟通，了解客户需求，提供个性化服务。
对优质客户实施预约服务和跟踪服务，提高客户满意度和忠诚度。
5. 风险管理
建立严格的风险控制和评估机制，确保客户资金安全。
加强信息披露，提高透明度，增强投资者信任。
6. 监管合规
确保公司的系统和流程符合法规标准，遵守监管指南和规章制度。
7. 用户体验
提供清晰易懂的用户界面，使产品易于获取和使用。
结合数据分析，提供个性化产品定制选择。
8. 品牌推广
建立良好的品牌形象，通过有效宣传吸引潜在客户。
9. 挖需求和抛卖点
了解客户需求，如风险偏好、收益率预期等。
突出产品的卖点，如高收益、低风险、灵活性等。
10. 售后服务
建立专业的售后服务团队，解答客户疑问，处理客户问题。
11. 拜访模式
通过拜访潜在客户，建立初步联系，并提供帮助以建立信任。
12. 推广活动
组织户外宣传、员工培训，提高全员营销意识。
13. 记录和统计
在销售前后做好记录和统计工作，以便分析销售情况和客户反馈。
遵循以上步骤和策略，理财公司可以更有效地开展业务，吸引和保留客户，同时确保公司的长期稳定发展。