企业银行对账通常遵循以下步骤：
收集账务记录
整理企业的账务记录，包括收支清单、银行对账单、应收应付账款账单等。
核对账户信息
核对企业账户名称、账号、币种、银行名称等信息，确保准确无误。
查看银行流水
将企业账务记录与银行账号相关联，并与银行流水进行比对，包括收支金额、类别、日期等信息。
对账操作
根据比对结果，对企业的收支记录和银行账户进行综合对账。
对于出现差错的记录逐条记载并填写处理意见。
处理对账差异
根据记录的处理意见，进行相应操作，如更新账务档案、改正银行流水、复核收付款凭证等。
归档保存
对处理完成的对账结果进行归档保存。
对账方法可能包括：
余额对账录入：
登录企业网银，进入账户管理、银企对账、余额对账录入，查看账户明细，并选择相符或不相符。
邮寄对账单对账：
银行邮寄对账单，企业核对余额无误后，在回执联上加盖公章并寄回。
柜台对账：
查询公司账户期末余额及本期明细，打印后带公章到银行柜台进行对账。
网银对账：
使用U盾登录网银，进行余额对账录入或明细对账。
电子对账：
使用财务软件或银行提供的电子对账服务，如微信对账，进行对账。
手机对账：
通过银行短信提供的网址和验证码进行对账。
企业应每日定时对银行账户进行对账，确保银行账单和企业账目的一致性，并关注银行费用和手续费。对账完成后，应及时记录账务处理情况，留存备查