基金赎回价格的计算遵循以下步骤和公式:
确定赎回份额:
这是投资者希望卖出的基金数量。
查找赎回当日基金单位净值:
这是基金公司公布的当日每份基金的价值。
计算赎回总额:
使用公式 `赎回总额 = 赎回份额 × 赎回当日基金单位净值`。
计算赎回费用:
根据赎回费率计算,通常赎回费率与持有基金的时间有关,持有时间越长,费率越低。计算公式为 `赎回费用 = 赎回总额 × 赎回费率`。
计算赎回金额:
从赎回总额中扣除赎回费用,得到投资者实际得到的金额。计算公式为 `赎回金额 = 赎回总额 - 赎回费用`。
举例说明:
假设投资者持有1000份基金,赎回当日该基金的单位份额净值为1.2元,赎回手续费率为0.5%:
赎回总额 = 1000 × 1.2 = 1200元
赎回手续费 = 1200 × 0.5% = 6元
赎回金额 = 1200 - 6 = 1194元
因此,投资者赎回1000份基金大约能得到1194元。
请注意,实际计算时还需考虑是否有后端收费或其他相关费用,并且赎回价格以基金公司正式接受申请当日的基金份额净值为基准