国债逆回购利息怎么算

七宝说教育 · 2024-12-28 16:10:26

国债逆回购的利息计算遵循以下公式:

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国债逆回购利息 = 交易金额 × 年化收益率 × 实际占款天数 ÷ 365

```

其中:

交易金额是指投资者参与国债逆回购时投入的资金总额。

年化收益率是指投资者与金融机构约定的逆回购利率,通常以年化形式表示。

实际占款天数是指从逆回购交易首次交收日起至到期交收日为止的实际日历天数。需要注意的是,如果交易涉及周末或节假日,这些天数通常也会计入计息天数。

举个例子,假设投资者投入资金为100万元,与金融机构约定的年化逆回购利率为3%,逆回购期限为7天,那么利息计算如下:

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国债逆回购利息 = 100万元 × 3% ÷ 365 × 7 ≈ 5.75元

```

请注意,实际交易时可能还需要考虑手续费等其他费用。

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