理财规划师是专业的金融顾问，他们的主要工作包括：
提供个性化的投资建议：
根据客户的风险承受能力、投资目标和投资期限等因素，为客户量身定制投资策略，并推荐最适合客户的投资组合。
管理投资组合：
定期审查客户的投资组合，确保其符合客户的风险承受能力和投资目标，并在必要时调整投资组合，以适应市场变化和客户需求的变化。
制定退休规划：
帮助客户规划退休生活，确保客户在退休后能够维持舒适的生活水平，并提供储蓄和投资的建议。
提供教育储蓄建议：
为有子女的客户推荐合适的教育储蓄工具，如教育储蓄账户、529计划等，并协助客户为子女的教育费用做好准备。
保险规划：
评估客户的保险需求，并推荐合适的保险产品，如人寿保险、健康保险、财产保险等，确保客户有足够的保险保障。
税务策略：
帮助客户优化税务状况，通过合法的税务策略降低客户的税收负担。
客户关系维护：
负责与客户进行业务联络和沟通，维护客户关系，并提供持续的投资建议。
市场开拓：
开拓目标市场，根据客户需求提供全方位的理财服务，并积极拓展新增客户。
风险教育：
宣传对投资者的风险教育知识，帮助客户了解并管理投资风险。
财务分析与规划：
分析客户的财务状况，制定合适的理财计划，包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等。
金融产品投资处理：
帮助客户处理金融产品投资过程中的相关事宜，并提供持续的投资建议。
团队管理与销售目标：
参与团队的管理和销售目标的制定与执行，推动团队业绩提升。
通过这些工作，理财规划师能够为客户提供全面的财务规划服务，帮助客户实现其财务目标，并确保他们的财务安全和独立。