基金净值（Net Asset Value，简称NAV）的计算方法如下：
计算公式
基金净值 = （总资产 - 总负债） / 基金份额总数
具体步骤
计算净资产值：首先，计算基金的总资产减去总负债，得到基金的净资产值。
计算净值：然后将净资产值除以基金的总份额，得到每份基金的净值。
资产和负债
总资产：包括基金持有的股票、债券、现金、存款、其他投资等。
总负债：包括基金运作及融资时所形成的负债，如应付给他人的各项费用、应付资金利息等。
份额总数
基金份额总数是指当时发行在外的基金份额的总量。对于开放式基金，这个数值是不断变化的，通常以当日交易结束后的统计数为准。
计算时间
基金净值通常每个工作日结束时计算一次，这被称为封闭期。在封闭期结束时，基金公司会根据上述计算方法确定基金的净值，并公布给投资者。
其他相关概念
单位净值：是指当前的基金总净资产除以基金总份额。
累计净值：等于单位净值加上基金成立后份额的累计分红金额，它更能反映基金的长期业绩表现。
复权净值：考虑了红利再投资的情况，能够更准确地反映投资者的实际收益。
通过以上步骤和公式，可以清晰地计算出基金的净值，了解每份基金的实际价值，从而做出更为明智的投资决策。