客户经理(Customer Manager)是指在企业或金融机构中,直接与客户接触并负责管理和维护客户关系的专职人员。他们的主要职责通常包括:
客户关系管理:
建立和维护与客户的长期友好关系,确保客户满意度和忠诚度。
需求了解与产品营销:
全面了解客户需求,并向客户推荐合适的金融产品和服务。
业务拓展:
开拓新客户资源,制定和执行营销方案,完成业务拓展目标。
服务协调:
协调和组织内部资源,为客户提供一站式、全方位的金融服务。
风险管理:
在提供金融服务的同时,主动防范金融风险。
客户经理的角色可能因公司策略和岗位设置的不同而有所差异,有的客户经理可能专注于客户开发,有的则专注于现有客户服务。在银行中,客户经理可以分为对公客户经理、零售客户经理、财经经理和大堂客户经理等