理财师，也称为理财规划师或财富管理师，是专门为客户提供理财规划服务的专业人士。他们通常持有相关的专业资格认证，如注册金融规划师（CFP），并运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业和机构的财务目标，提供综合性的理财咨询服务。
理财师的工作内容包括但不限于：
评估客户的财务状况、目标和风险承受能力；
制定个性化的财务计划，如预算、退休规划、投资组合管理、保险选择和税务策划；
理解客户的生命周期、财务状况、目标需求和风险偏好；
通过资产配置帮助客户实现财务目标；
监控和修正理财方案，以满足客户不断变化的财务需求。
理财师的服务有助于客户最大化财务收益、降低风险，并实现其财务目标。