代理保险通常涉及以下几个步骤和要点：
成为保险代理人
需要获得《保险代理人资格证书》。
根据中国保监会规定，设立保险代理公司需要经过批准，并取得经营许可证。
了解保险产品
熟悉不同类型的保险产品，如财产保险和人身保险。
市场推广
通过多种渠道进行保险宣传，吸引潜在客户。
客户咨询与需求分析
善于倾听客户需求，并提供个性化的保险方案。
销售技巧
具备自信，能够有效地向客户介绍保险产品。
善于观察客户言行，以判断客户需求。
售后服务
包括协助客户理解保险合同条款，如免除责任、退保条款等。
在客户出险时代理损失勘查和理赔工作。
合规经营
遵守相关法律法规，确保代理行为的合法性和规范性。
保险代理公司设立条件 （如果选择成为专业代理人）：
最低实收货币资金为人民币50万元。
有符合规定的公司章程。
至少有30名持有《保险代理人资格证书》的代理人员。
有符合任职资格的董事长和总经理。
有符合要求的营业场所。
兼业代理人条件
获得所在单位法人授权书。
有专人从事保险代理业务。
有符合规定的营业场所。
个人代理人条件
向保险公司收取代理手续费。
在保险人授权范围内代为办理保险业务。
请注意，保险代理人的角色和职责可能会随着法律法规和市场环境的变化而变化，因此建议定期更新相关知识