理财销售是指金融机构或其销售人员向投资者宣传推介理财产品，并办理如认购、赎回等业务的总称。这涉及到了解客户的财务状况、投资目的、风险偏好等，以便提供合适的理财方案。销售渠道可能包括银行网点、互联网平台、手机应用、电话营销、证券公司、保险公司、第三方理财机构等。
理财销售的关键点包括：
了解客户：
根据“了解你的客户”原则，销售人员需要深入了解客户的财务状况、投资经验、风险偏好等。
产品知识：
销售人员应熟悉所销售的理财产品，包括其特点、风险和预期收益。
适当性：
销售人员必须确保推荐的理财产品适合客户的投资目标和风险承受能力。
客户服务：
提供持续的客户服务，如续期交费提醒、保单体检、资料变更等，以维护客户关系。
合规性：
在销售过程中，必须遵守相关的法律法规，确保交易的合法性和透明度。
理财销售是一个涉及专业知识、客户服务和销售技巧的领域，旨在帮助客户实现财务目标并提升客户满意度