金融销售是指金融机构或金融从业者通过销售金融产品和服务来满足客户需求的一种商业行为。其核心职责包括：
客户关系建立：
与客户建立良好的关系，了解他们的需求和风险承受能力。
产品知识：
掌握各类金融产品如股票、债券、基金、保险、信贷方案及信用卡等。
个性化服务：
根据客户的具体情况，提供个性化的金融产品和服务建议。
销售目标达成：
通过有效的沟通和专业的咨询，达成销售目标。
市场拓展：
独立拓展金融合作市场，发展新客户，维护客户关系。
教育与培训：
协助进行产品的培训、推广及落地。
金融销售的目的不仅是为了销售产品，更重要的是建立长期的客户信任和合作关系，帮助客户实现财务目标，并提供全方位的金融服务和解决方案。