金融理财师（Financial Planner）是指那些运用科学的方法和特定的程序，为客户提供财务规划服务的专业人士。他们的工作内容包括但不限于：
现金规划
消费支出规划
教育规划
风险管理与保险规划
税收筹划
投资规划
退休养老规划
金融理财师需要具备以下能力：
正确分析和评估客户的财务状况
根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定制合理的理财方案
提供全面的理财咨询服务
金融理财师通常需要满足一定的资格认证要求，如教育背景、相关经验以及通过特定的考试，例如由国际金融理财标准委员会（FPSB）签发的AFP（Associate Financial Planner）证书。
金融理财师在金融行业中扮演着重要的角色，他们是客户与金融机构之间的桥梁，帮助客户实现长期的财务目标和生活目标。